Innovatives B2B Banking mit Haufe-Lexware
Buchhaltung, Rechnungsstellung, Kundenmanagement — Für die meisten Selbstständigen und Unternehmer sind dies lästige Pflichten.
Haufe-Lexware, eine über 400-Mann starke Software-Firma aus Freiburg hat es sich zur Aufgabe gemacht eben diese Aufgaben und Abläufe in einer Web-Anwendung mit übersichtlichen Dashboards zu vereinen.
“Haufe-Lexware war auf der Suche nach kompetenter Unterstützung bei der Produktentwicklung und fand diese bei Plexify.”
Die Anwendung sollte in erster Linie einfach und verständlich aufgebaut sein. Usability war aber nur ein Teil der Herausforderung. Durch die neue Banking Komponente musste es auch den strengen Auflagen der deutschen und europäischen Aufsichtsbehörden entsprechen.
Haufe-Lexware’s InHouse Team brauchte zusätzliche Banking Expertise und Unterstützung bei der Bewältigung dieser Herausforderung. Die Wahl der Partnerbank offenbarte weitere Hürden. Unklare Dokumentation, umständliche API-Schnittstellen und wechselnde Ansprechpartner.
Hybride Teamorganisation und Zusammenarbeit.
On-Site und Remote.
Unser Experte begann die Einarbeitung und erste Koordination vor Ort in Freiburg. Die anschließende Umsetzung und das Tagesgeschäft erfolgte Remote in zweiwöchigen Scrum Sprints innerhalb eines intradisziplinären Teams aus UX-Designern, Banking Experten und Full-Stack Engineers.
Das Ergebnis: Keine Silos sondern klare Verantwortung. Vom Wireframe zu Code. Alles mit dem klaren Ziel und Nutzen für den Endnutzer vor Augen.
Reibungsloses Onboarding trifft auf Regulatorik und Compliance.
Unsere erste Aufgabe war es den Onboardingflow für die Eröffnung eines Bankkontos für Unternehmenskunden zu entwickeln. Einerseits einfach bedienbar für den Nutzer aber andererseits mit wasserdichter KYB und KYC Compliance.
Die Analyse der Interaktionen und das Feedback echter Nutzer waren die Basis für die kontinuierliche Verbesserung des Prozesses.
Integration der Banking-Schnittstellen in das bestehende Produkt.
Die bestehende Lexware SaaS Plattform sollte um das neue B2B Banking Produkt erweitert werden. Features zur Verwaltung des Bankkontos, sowie die Durchführung und das Monitoring von Zahlungen — Alles innerhalb der gewohnten Umgebung.
Neben dem Onboarding Flow entwickelten wir zwei weitere Features, welche es den Unternehmen erleichtern ihr Geld zu verwalten. Unterkonten und intelligente Spar-Regeln.
Das Feature der Unterkonten erleichtert die Finanzplanung. Unternehmen können so direkt separate Töpfe für Steuern, neue Anschaffungen oder auch zum Sparen anlegen. Alles mit einem Klick.
Durch die intelligenten Spar-Regeln kann der Nutzer so zum Beispiel direk 19% der eingehenden Umsätze direkt auf das Unterkonto für Steuern transferieren. So kann man sich wieder mehr auf das Tagesgeschäft konzentrieren und Gelder direkt richtig ablegen.
Wachstum durch intuitive UX und intelligente Features.
Wir arbeiten mit Lexware bereits seit September 2023 zusammen. Heute besticht die Anwendung durch eine intuitive User Experience und intelligente Features, die die Nutzer lieben — und die Anzahl der Support-Anfragen überschaubar halten.
Interne Metriken zeigen, dass die Nutzer mit dem Endergebnis sehr zufrieden sind. Und zufriedene Nutzer empfehlen weitere Nutzer.
Aus dem Erfolg erwuchs eine starke Partnerschaft. Aktuell arbeiten wir zusammen mit Haufe-Lexware bereits an weiteren spannenden Features wie z.B. die automatische Zuordnung von eingehenden Zahlungsströmen in die richtigen Unterkonten.
